Elke dag wordt de rode loper uitgerold bij Partners in Planning aan de Noordersingel in Assen. Het is een warm welkom voor voorbijgangers die een antwoord zoeken op financiële vraagstukken, want de eigenaren van het financieel adviesbureau houden de drempel naar hun dienstverlening bij voorkeur laag.
,,Veel mensen zien er tegenop om zich te verdiepen in zaken als hypotheken, pensioenen, arbeidsongeschiktheid, testamenten en andere financiële zaken. Toch is de materie heel gemakkelijk plat te slaan tot begrijpelijke taal en dat doen we graag’’, vertelt Mark van Dam, die het adviesbureau runt met Ronald Bergman en Erik Gritter. De drie hebben elk hun eigen expertise en vullen elkaar daardoor uitstekend aan. ,,In combinatie met ons grote netwerk kunnen we onze klanten optimaal van dienst zijn.’’
Van Dam, Bergman en Gritter vullen het gat dat met name banken laten liggen door kantoren te sluiten. ,,Je kunt tegenwoordig niet meer zo gemakkelijk een bank binnen lopen om een adviseur te spreken, maar mensen hebben daar wel behoefte aan, zeker als het gaat om iets persoonlijks als je financiële situatie. Om klanten goed te kunnen helpen, moeten klanten veel persoonlijke informatie met je delen. Daarvoor is een vertrouwensband nodig en die bouw je alleen maar op door elkaar te ontmoeten en open te communiceren.’’
Financiële planning
Partners in Planning maakt voor klanten een Persoonlijk Financieel Plan, dat inzicht geeft in de huidige inkomenssituatie, de inkomenssituatie bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering. Voor werkgevers biedt Partners in Planning dit Persoonlijk Financieel Plan aan als een arrangement om medewerkers financieel inzicht te geven.
,,Uit onderzoek van Nibud is gebleken dat werknemers die financiële stress ervaren, minimaal 20 procent minder productief zijn en zich vaker ziek melden. Daar is niemand bij gebaat. Er zijn veel medewerkers die zich zorgen maken over hun financiële toekomst door wijzigingen in ons sociale stelsel, pensioenopbouw of het wegvallen daarvan, de kans op arbeidsongeschiktheid of overlijden. Maar ook steeds vaker vragen zij zich af of een huis kopen nog mogelijk is. Het getuigt van goed werkgeverschap als een betrokken werkgever hierin haar medewerkers kan ontlasten en ze financiële zekerheid en rust kan bieden.’’ Een werknemersarrangement van Partners in Planning neemt de financiële stress weg door inzicht te geven in de financiële mogelijkheden én onmogelijkheden. Van Dam: ,,Individuele werknemers weten door een Persoonlijk Financieel Plan waar ze nu staan en welke stappen er genomen moeten worden om de gewenste doelen te behalen.’’
‘In opdracht van werkgevers geven we werknemers financieel advies’
Impact
De impact kan groot zijn. Zo liet een werkgever voor een ongeneeslijk zieke medewerkster van 39 jaar een financieel plan maken. ,,Ze wilde haar man en jonge kinderen graag zonder financiële zorgen achterlaten en ons plan heeft daarvoor gezorgd. We benaderen ons werk zakelijk, maar het gaat om mensen en het geeft ons veel voldoening om iemand gemoedsrust te kunnen geven. Dat geldt ook bij echtscheidingen. We zijn duidelijk in het schetsen van de situatie en die kan pijnlijk zijn, maar we denken vervolgens mee over een oplossing die voor alle partijen werkt.’’
Het financieel adviesbureau in Assen werkt nauw samen met tal van experts, zoals notarissen, accountants en mediators. Eén van hen is Ronald Hut, eigenaar van Hut Pensioen & Verzuim Advies. De komende jaren is zijn deskundigheid op het gebied van pensioenen extra hard nodig, omdat er een nieuw pensioenstelsel aan komt. De verwachting is dat de nieuwe regels voor pensioen ingaan vanaf 1 januari 2023. ,,De nieuwe pensioenregels hebben grote gevolgen voor iedereen die via zijn werkgever een pensioen geregeld heeft’’, vertelt Hut, die lid is van de Projectgroep Transitiehandleiding bij de Stichting van de Arbeid. ,,Deze projectgroep maakt een handleiding in het kader van het Pensioenakkoord. Die heeft als doel om voor de verschillende doelgroepen, zoals werkgevers(organisaties), werknemers(organisaties), pensioenfondsen, verzekeraars en adviseurs objectieve informatie te geven voor een efficiënt besluitvormingsproces in de verschillende fases op weg naar het nieuwe pensioenstelsel.’’
